Nội dung của trang web chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin. Bạn luôn nên tham khảo tư vấn độc lập, chuyên nghiệp về kế toán, tài chính và pháp lý trước khi ra bất kỳ quyết định nào cho doanh nghiệp.
Lừa đảo có thể gây ra tổn thất về thời gian và tiền bạc cho doanh nghiệp - vì vậy luôn cần cảnh giác với các hoạt động tài khoản bất thường có thể ẩn giấu hành vi lừa đảo. Dưới đây là một số dấu hiệu cho thấy hoạt động bất thường của người mua mà có thể tiềm ẩn ý định lừa đảo. Nếu nhận thấy bất kỳ dấu hiệu nào trong số 13 dấu hiệu dưới đây, bạn có thể cần phải xem xét kỹ hơn.
Bạn nhận thấy số lượng khoản thanh toán bất thường từ một địa điểm bất thường hoặc không quen thuộc? Mặc dù thương mại xuyên biên giới đang phát triển nhanh chóng và có nhiều lợi ích khi tiếp cận thị trường toàn cầu, nhưng một số quốc gia vẫn nổi tiếng với nạn lừa đảo. Các khoản thanh toán từ các quốc gia này có thể cần được xem xét kỹ lưỡng hơn.
Hãy thận trọng nếu bạn nhận được đơn hàng có giá trị lớn hơn mức thông thường từ một khách hàng mới, đặc biệt nếu đó là một sản phẩm đang có nhu cầu cao, chẳng hạn như đồ điện tử.
Ví dụ: bạn nhận được 10 đơn hàng từ khách hàng ở Việt Nam, đều vào khoảng 03:00 sáng trong cùng một ngày.
Ví dụ: bạn nhận được hơn 50 đơn hàng từ khách hàng bên ngoài Việt Nam chỉ trong vài ngày, khi bạn bình thường chỉ nhận được hai đơn hàng quốc tế trong một tháng.
Ví dụ: một khách hàng đặt mua 50 đôi giày cùng một loại với các kích cỡ khác nhau. Hãy tự đặt câu hỏi liệu có hợp lý không khi một khách hàng đặt mua nhiều sản phẩm cùng loại.
Kẻ lừa đảo thường đánh cắp thẻ tín dụng từ nhiều người và đặt giao đơn hàng đến một địa chỉ duy nhất.
Việc một khách hàng đặt giao hàng đến địa chỉ khác cũng không nhất thiết là dấu hiệu lừa đảo, nhưng một khách hàng hợp pháp thường sẽ đặt giao hàng đến địa chỉ thanh toán của họ. Kiểm tra mọi chi tiết đơn hàng xem có dấu hiệu bất thường nào khác không.
Hãy chắc chắn rằng họ thay đổi địa chỉ hợp lý. Ban đầu, kẻ lừa đảo thường nhập địa chỉ hợp lệ để hệ thống của bạn không phát hiện được. Sau đó, họ liên hệ với bạn để thay đổi địa chỉ. Cũng nên nhớ rằng nếu bạn quyết định giao hàng đến một địa chỉ khác, đơn hàng sẽ không còn đủ điều kiện áp dụng chính sách Bảo vệ người bán qua PayPal.
Hãy thận trọng nếu khách hàng yêu cầu thanh toán trong nhiều lần giao dịch hoặc cung cấp cho bạn nhiều số thẻ tín dụng khác nhau. Các thẻ có thể cùng tên hoặc khác tên. Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu bạn chia nhỏ hoặc tạo nhiều giao dịch bằng cách sử dụng các thẻ khác nhau. Nếu bạn chưa lấy tên khách hàng trên thẻ tín dụng, hãy yêu cầu thông tin này để có thể phát hiện hành vi lừa đảo.
Kẻ lừa đảo luôn muốn nhận hàng nhanh chóng, không quan tâm đến chi phí.
Hãy để ý những địa chỉ email có vẻ bất thường, như knh$$yro123456@gmail.com hoặc email không gửi được. Khách hàng hợp pháp thường sử dụng địa chỉ email có chứa tên của họ.
Nếu ai đó thanh toán thừa cho bạn, đừng gửi lại số tiền thừa thông qua dịch vụ chuyển tiền, chuyển khoản ngân hàng trực tuyến, hoặc thẻ tiền mặt trả trước. Thanh toán thừa là kiểu lừa đảo phổ biến. Thay vào đó, hãy trả lại tiền qua PayPal.
Trước khi giao một đơn hàng giá trị cao, hãy chắc chắn rằng bạn biết đơn hàng sẽ được giao đến đâu. Tội phạm thường đặt giao đơn hàng đến công ty giao nhận, công ty vận chuyển, hộp thư, hoặc nhà bỏ không để có thể giấu tên.
Để biết thêm thông tin giúp bảo vệ doanh nghiệp của mình, bạn cũng có thể tham khảo 5 bước giúp ngăn ngừa các khoản thanh toán lừa đảo.